理财顾问如何开发客户挖掘潜力客户

本文将向您介绍理财顾问如何开发客户挖掘潜力客户的相关知识，以及与之相关的寻找理财客户。希望这些内容对您有所启发，别忘了关注本站。

文章目录：

• 1、证券理财顾问怎样拉客户?
• 2、理财顾问怎么开发客户
• 3、作为一名理财顾问,应如何有效开发客户
• 4、理财顾问怎么找客户?
• 5、如何发掘需要理财的客户?
• 6、理财顾问怎样去找客户?

证券理财顾问怎样拉客户?

1、趁早努力，开发新客户。大量潜在的客户群非常重要，一定要先把量做大。对于潜在客户要好好服务，不要轻易放弃，这个月他没有存款或者做理财产品，不代表他过几个月不会。他可能有一些钱没有到期，或者有一笔奖金还没有发。

2、直接和客户提。比如，您看您对我以及我们都比较认可，那么，如果您有朋友也对这方面感兴趣，您可以给我介绍一下，不是让您帮我推销产品，而是给您的朋友多一种选择。当然，最终要怎样选择，决定权在他。让客户带你去参加他所在圈子的活动，并且把你作为新朋友介绍给他的其他朋友。

3、\x0d\x0a 对待年轻客户和年老客户都要周到热情，不要放弃，都要做好服务和开发。因为年轻的客户有的时候也会给你带来惊喜。给你推荐了客户，或者在你很需要的时候进账或购买理财产品了。

4、耐心协助客户银行业务，留下好印象。跟客户交流股票、基金，看客户是否感兴趣，如果客户说不感兴趣，此时我们需要做的之一步是询问客户不感兴趣的原因，大部分客户的回答是觉得股票亏钱、没钱投资、户已经开满了等，只有了解到客户的原因后，我们再进行下一步。

理财顾问怎么开发客户

1、理财顾问开发客户，一方面，可以经常参加各种理财交流活动或者沙龙。5在交流中不断提升自己的专业能力和知名度，让客户能够认可你，自然会来找你。6积累到一定程度之后，可以尝试自己举办讲座或者培训之类的活动，积累客户资源。

2、直接和客户提。比如，您看您对我以及我们都比较认可，那么，如果您有朋友也对这方面感兴趣，您可以给我介绍一下，不是让您帮我推销产品，而是给您的朋友多一种选择。当然，最终要怎样选择，决定权在他。让客户带你去参加他所在圈子的活动，并且把你作为新朋友介绍给他的其他朋友。

3、大量潜在的客户群非常重要，一定要先把量做大。\x0d\x0a 对于潜在客户要好好服务，不要轻易放弃，这个月他没有存款或者做理财产品，不代表他过几个月不会。他可能有一些钱没有到期，或者有一笔奖金还没有发。

作为一名理财顾问,应如何有效开发客户

1、理财顾问开发客户，一方面，可以经常参加各种理财交流活动或者沙龙。5在交流中不断提升自己的专业能力和知名度，让客户能够认可你，自然会来找你。6积累到一定程度之后，可以尝试自己举办讲座或者培训之类的活动，积累客户资源。

2、趁早努力，开发新客户。大量潜在的客户群非常重要，一定要先把量做大。对于潜在客户要好好服务，不要轻易放弃，这个月他没有存款或者做理财产品，不代表他过几个月不会。他可能有一些钱没有到期，或者有一笔奖金还没有发。

3、取得联系，建立信任，建立直接接触关系。只有建立正常的联系并且取得客户的信任，才有可能深入接触。这时要注意经纪人自身形象的传递，既要有道德还要有真才实学。（5）筛选客户。去除那些不适合发展的对象，可以根据基本资料进行初步断，也可经过一定的接触后根据对象的态度和实际情况决定是否开发该客户。

4、理财顾问要去找客户的 有很多，寻找潜在客户是循环的之一步，在确定市场区域后，就得找到潜在客户在哪里并同其取得联系。在寻找潜在客户的过程中，可以参考以下“MAN”原则：M：MONEY，代表“金钱”。所选择的对象必须有一定的购买能力；A：AUTHORITY，代表购买“决定权”。

理财顾问怎么找客户?

直接和客户提。比如，您看您对我以及我们都比较认可，那么，如果您有朋友也对这方面感兴趣，您可以给我介绍一下，不是让您帮我推销产品，而是给您的朋友多一种选择。当然，最终要怎样选择，决定权在他。让客户带你去参加他所在圈子的活动，并且把你作为新朋友介绍给他的其他朋友。

理财顾问要去找客户的 有很多，寻找潜在客户是循环的之一步，在确定市场区域后，就得找到潜在客户在哪里并同其取得联系。在寻找潜在客户的过程中，可以参考以下“MAN”原则：M：MONEY，代表“金钱”。所选择的对象必须有一定的购买能力；A：AUTHORITY，代表购买“决定权”。

理财顾问开发客户，一方面，可以经常参加各种理财交流活动或者沙龙。5在交流中不断提升自己的专业能力和知名度，让客户能够认可你，自然会来找你。6积累到一定程度之后，可以尝试自己举办讲座或者培训之类的活动，积累客户资源。

\x0d\x0a原因二，是寻找新客户没有兴趣和积极性。因为开发一个新客户是非常艰苦的过程，理财人员需要找10个潜在的客户，约见3个准客户，进行深入面谈甚至多次跟进，最终可能只有一个人成为客户。花费的时间和经历非常多，而且这个过程可能会有很多坎坷和不愉快的感受。

先弄清楚自己直接的爱好和特长，然后参加社团或者组织，一定要多结识人，名片随身带着，平时着装要有派头，既不要过于妖艳，也不要过于呆板。多关心时事，让自己成为杂家。汽车，金融，女人，治逮到任何一个话题都能轻松切入，但不要侃侃而谈，要引导。

做为投资理财顾问和业务经理，金融行业的顾客，务必了解，高净值人群在哪里，而掌握高净值人群的好习惯，往往就是你要做的之一步。我们说的，知彼知己百战百胜，因此，你需要懂的，是高净值人群在哪里，之前，你可以去高尔夫练习场找找，如今，你可以去各个高端找找。

如何发掘需要理财的客户?

1、同行客户：最简单粗暴的 ，直接在同行业客户，上智联罗列出一批在行业做的非常好的的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P，收集一些这些家的宣子，打问问情况。

2、要提前了解客户的基本信息，如客户的职务，性格，爱好，工作态度与特点，权限的信息。更好是选择了解和自己需求密切相关的信息。能够做到提前约好时间和地点。

3、强化自己产品的优势，既然是在推销自己的产品，那么自己的产品就有与其他产品的不同之处，所以在推销自己的产品的时候，就要将自己的产品优势立体化的给客户呈现出来，这样能让客户所接受。不要非理性的解说自己的产品的情况，而是传递客户的产品质念。

4、去贴吧。大家知道百度贴吧是百度旗下产品，里面建个贴吧或者发言都会被收录，而且是的。去一些行业论坛和里面交流分享，学习下大咖们都是怎么寻找客户的。自己做一个自媒体号，然后分享自己所属行业的相关知识、例等，吸引目标粉丝，从而达到寻找 目标客户的目地。

5、探寻客户的需求是人展业活动中很重要的一环，要给予充分的重视。客户实际上购买的是产品中蕴含的与其需求相吻合的利益，人存在的价值就是把客户的需求发掘出来，并满足其需求。挖掘客户需求的艺术，实质上就是“问”与“听”的艺术。

6、使业务收入不断增加。前期的宣传工作先通过短信和LED栏告知客户，正在发售或将会发售什么产品，同时让客户经理在营销新客户的同时可作为强有力的武器。产品要坚定“我们的产品永远是更好的”，有了这个信念才能非常自信地去每一个产品。当然最重要的还是勤快，多打邀约客户。

理财顾问怎样去找客户?

理财顾问要去找客户的 有很多，寻找潜在客户是循环的之一步，在确定市场区域后，就得找到潜在客户在哪里并同其取得联系。在寻找潜在客户的过程中，可以参考以下“MAN”原则：M：MONEY，代表“金钱”。所选择的对象必须有一定的购买能力；A：AUTHORITY，代表购买“决定权”。

先弄清楚自己直接的爱好和特长。然后参加社团或者组织，一定要多结识人，名片随身带着，平时着装要有派头，既不要过于妖艳，也不要过于呆板。多关心时事，让自己成为杂家！汽车，金融，女人，治逮到任何一个话题都能轻松切入，但不要侃侃而谈，要引导。

让客户带你去参加他所在圈子的活动，并且把你作为新朋友介绍给他的其他朋友。这种方式的前提是你和客户关系很好。至于怎么做客户关系，得自己多上上心，相信你会有你自己的方式。如果条件允许（即有市场费用）的话，举办一些客户感兴趣的活动，这样，她会主动邀请她的朋友参加，那获客就水到渠成了。

I）建立潜在客户资料库。根据证券投资需要、证券投资能力等因素分析寻找潜在的客户，客户可以是机构客户也可以是个人客户。建立资料可需要长时间的积累和联络。（2）收集相关资料建立客户档库。这是了解客户的必要步骤，可在建立客户资料库时同时搜集。

因为开发一个新客户是非常艰苦的过程，理财人员需要找10个潜在的客户，约见3个准客户，进行深入面谈甚至多次跟进，最终可能只有一个人成为客户。花费的时间和经历非常多，而且这个过程可能会有很多坎坷和不愉快的感受。\x0d\x0a原因三，客户太年轻，没有什么钱。

使业务收入不断增加。前期的宣传工作先通过短信和LED栏告知客户，正在发售或将会发售什么产品，同时让客户经理在营销新客户的同时可作为强有力的武器。产品要坚定“我们的产品永远是更好的”，有了这个信念才能非常自信地去每一个产品。当然最重要的还是勤快，多打邀约客户。

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