半年久期和一年久期

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请问债券的久期是什么?怎么用通俗的语言说明白?谢谢!

久期可以看作是债券的平均寿命。当变动时，债券的价格会发生变化。而久期就是用来衡量债券在变动后需要多长时间才能重新达到新的平衡点。

债券久期是债券投资的专业术语，反映的是债券价格相对市场正常的波动敏感程度，也就是债券持有到期时间。久期越长，债券对敏感度越高，其对应风险也越大。

久期是指债券的平均到期时间，即债券持有者收回其全部本金和利息的平均时间。简单来说，久期就是债券的剩余寿命。

通俗地理解久期如下：久期也称持续期是指发生在未来时间的现金流。也就是按照当前收益率折现成现值，然后乘以每个现金流的现值发生时间点的年限，然后进行求和，这个总和除以债券每个时期的现金流折现之和得到的数值。

久期的概念是

久期是一个金融概念，它衡量的是债券或投资组合对变动的敏感性。久期可以看作是债券的平均寿命。当变动时，债券的价格会发生变化。而久期就是用来衡量债券在变动后需要多长时间才能重新达到新的平衡点。

久期是指在一定时间内，由固定债券或债券组成的债券投资组合的平均期限。这个指标可以反映出债券价格对变化的敏感性。具体来说，久期越长，当上升时，债券价格下跌的程度就越大，反之亦然。

久期也可以理解为债券投资者收回全部本金和利息所需的平均时间，这个概念通常用来衡量债券价格对变化的敏感性。例如，期限越短，债券价格波动越小，风险越小；期限越长，债券价格波动越大，风险也越大。

半年付息一次的债券久期计算公式是什么

1、债券发行时都有约定年，付息方式一般有半年付一次和一年付一次两种。

2、久期的计算公式可以根据不同的情况而有所不同。在债券投资中，久期的计算公式通常为：D=（P*YTM）^（1/M），其中D为久期，P为债券价格，YTM为债券的到期收益率，M为债券的修正久期。

3、也称麦考利久期。这种久期计算方法是将债券的偿还期进行加权平均，权数为相应偿还期的货币流量（利息支付）贴现后与市场价格的比值，即有：债券久期=时间加权现值/总现值=[∑年份×现值]/[∑现值]。

4、久期的计算最简单的一种，平均期限（也称麦考利久期）。这种久期计算方法是将债券的偿还期进行加权平均，权数为相应偿还期的货币流量（利息支付）贴现后与市场价格的比值，即有：D=1×w1+2×w2+…+n×wn。

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