分级基金年度折算怎么算

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分级基金上折计算方法

分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。例如拆分成两类份额的母基金净值=A类子基净值 X A份额占比% + B类子基净值 X B份额占比%。如果母基金不进行拆分，其本身是一个普通的基金。

发生向上折算时，A类的上折和定折相同，得到净值超过1元的部分以母基金份额得到的约定收益，B类份额净值超过1元的部分折算为母基金。上折对A类无影响，但会使B类恢复为较高的初始净值杠杆。

第一步：收盘后，你的持仓市值是按净值计算，也就是从24840元变成了22105元，这是你现在的B基金权益。第二步：上折后，按母基金、AB基金净值均回复为1元上折，此时你的持股变成了1万份B和12105份母基金。

和向下折算（简称为下折）。上折实际上是一个杠杆回拨的过程。向上折算就是当母基金净值达到某个设定的水平（例如500或者000）时，将分级A和B的净值重新归为1，净值超出1的部分各自分别转换为母基金份额的过程。

分级基金上折是指当母基金净值上涨到合同规定的某个值（比如说1块5）时，B份额上涨幅度远高于A份额，这个时候就会将B份额持有人多出来的B份额转换成母基金，A、B份额和母基金净值同时归1，恢复分级基金的杠杆比例。

分级基金下折收益计算详解!

分级基金下折的计算方法如下：首先，我们需要明确分级基金的结构。分级基金通常由A、B两个子基金组成，其中A基金是基础份额，B基金是母基金份额。当B子基金净值下跌到一定程度（通常为母基金净值的一半）时，就会触发下折。

我们可以根据公式可以算出：A的合理交易价格=A定折前交易价一旧A净值+新A净值=015+07+1=0.945，忽略各种手续费，在此价格上卖出才不会亏本。

下折操作一般通过基金的、手机或线下营业厅等途径进行。分级基金下折的风险与收益 分级基金下折在一定程度上减少了投资者的风险，尤其是当子基金的净值持续下跌时。

分级基金的不定期折算规则是什么?

1、不定期折算，“不定期”是指当基金净值触犯某个折算条款时，一般情况下是指当基础份额净值高于某个上临界值（一般为2）的时点或者B份额净值低于某个下临界值（一般为0.25）的时点。

2、不定期折算即分级基金不定期折算，指在不固定时间基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金净值相应降低的过程。

3、分级基金份额折算主要分为两种：分别是定期折算与不定期折算，其中定期折算相当于分红，而不定期折算是调整分级基金杠杆的行为。

4、不定期折算是指为了防止 B 类份额杠杆过高或低，对分级基金份额进行的折算。不定期折算包括上折算和下折算两种情形。

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