3点前赎回基金净值按哪天算？详解计算规则及赎回时间

关于基金赎回的净值计算，通常情况下，基金公司会按照以下规则来确定赎回净值：

1. 赎回净值计算日：

基金赎回的净值通常按照T+2日（T日为赎回申请日）的基金净值进行计算。这意味着，如果你在某个工作日的下午3点前提交赎回申请，那么你的赎回净值将基于T+2日的基金净值来确定。

例如，如果你在周一的下午3点前提交赎回申请，那么你的赎回净值将基于周三的基金净值。

2. 计算规则：

在确定赎回净值时，基金公司会根据基金在T+2日的资产净值（NAV，Net Asset Value）来计算。资产净值是指基金的总资产减去总负债后的余额，再除以基金的总份额。

具体计算公式为：赎回净值 = T+2日的基金资产净值 / T+2日的基金总份额。

3. 赎回时间：

赎回时间通常是指投资者提交赎回申请的时间。在中国，基金赎回通常有固定的交易时间，通常是工作日的上午9:30至下午3:00。

如果投资者在下午3点前提交赎回申请，那么赎回申请通常会在当天被处理，并按照上述规则计算赎回净值。

如果投资者在下午3点后提交赎回申请，那么赎回申请通常会被视为下一个工作日的申请，赎回净值将基于下一个工作日的基金净值计算。

具体的赎回规则可能会因基金公司和基金类型的不同而有所差异。因此，在进行基金赎回前，建议仔细阅读基金合同和招募说明书，了解相关的赎回规则和费用。