基金净值是怎么计算出来的？解谜公式

基金净值，也称为基金单位净值或基金资产净值，是衡量基金投资价值的重要指标。基金净值的计算公式如下：

基金净值（单位净值）=（基金资产总值 基金负债）/ 基金总份额

下面是公式中各个部分的详细解释：

1. 基金资产总值：指的是基金在某一特定时点所拥有的全部资产的价值总和，包括股票、债券、现金等。

2. 基金负债：指的是基金在某一特定时点所承担的债务，如应付基金管理费、应付托管费等。

3. 基金总份额：指的是基金发行在外的总份额，即投资者持有的基金份额总数。

具体计算步骤如下：

（1）计算基金资产总值：将基金持有的所有资产（如股票、债券、现金等）按照当时的市值进行估值，加总得到基金资产总值。

（2）计算基金负债：将基金在某一特定时点所承担的债务进行统计。

（3）计算基金净值：将基金资产总值减去基金负债，得到基金净资产。然后将净资产除以基金总份额，得到基金单位净值。

基金净值会随着市场行情和基金资产的变化而波动。投资者可以通过基金净值来了解基金的投资价值和业绩表现。