远期结售汇保证金比例最新规定及计算方法详解

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建设银行远期结售汇保证金如何计算

1、中国银行是我国最早推出远期结售汇产品的银行之一。早在上世纪90年代，中国银行就开始了远期结售汇业务的探索和实践，并逐步完善和推广该业务。除了中国银行，国内其他银行也陆续推出了远期结售汇产品，以满足市场需求。这些银行包括但不限于工商银行、建设银行、农业银行等大型商业银行。

2、银行转账记录保存时间为5年，自交易记账时起计算。 如果超过5年，一些银行可能不会保留。 一般来说，银行出于谨慎考虑，会保留交易记录5年以上，比如15年。用户可通过银行柜台、网上银行、手机银行、银行公众号等渠道查询转账记录。

远期外汇交易和远期结售汇有何区别

1、意思不同：远期外汇交易是外汇市场上进行远期外汇买卖的一种交易行为，即期交易的对称。远期外汇交易是外汇市场上重要的交易形式之一。远期结售汇是指确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务（即期结售汇中两者是同时发生的）。

2、有区别的。远期结售汇业务的门槛是非常低的，个人客户也可以参与；远期外汇交易，是指直接在银行间的远期外汇市场中参与交易，以前国内的远期外汇市场只有银行可以直接参与，现在门槛适当降低，规模以上企业也可以参与其中了。直接参与远期外汇交易，比个人用户通过银行远期购汇在交易成本上低上很多。

3、CJX与其他编辑相比，有着明显的优势。首先，CJX拥有更丰富的功能，可以满足用户的各种需求，而其他编辑往往只支持基本的编辑功能。其次，CJX的操作界面更加友好，用户可以轻松掌握各种功能，而其他编辑的操作界面往往比较复杂，不太容易掌握。

4、远期外汇交易 远期外汇交易是指外汇买卖双方成交后并不立即交割，而是在未来约定日期按照成交日约定的期限、币种、数量、汇率等要素交割的外汇交易。外汇期货 当前境外人民币期货最活跃的交易场所分别是交易所、新加坡交易所。境外人民币期货合约是交易所的标准化产品，属于场内交易的一种。

5、远期结售汇价格是根据外币和人民币两者差计算而来的，高息货币远期贴水，低息货币远期升水，本例中美元高于人民，所以美元兑人民币远期汇率低于即期汇率，从而可知，如果预计人民币汇率没有大幅升值的可能，客户可以低于现价的远期价格购买美元，节约了换汇成本。

锁汇保证金计算公式是什么?

保证金（人民币）=合约金额*合约汇率*保证金系数。锁汇就是锁定汇率，在银行中这个业务叫远期结售汇。在汇率波动频繁的情况下，银行为企业锁定汇率的操作。在结汇当天不是按照当天的外汇牌价，而是按照之前确定的汇率进行结汇。

锁汇保证金的计算主要取决于锁汇金额，一般来说，锁汇金额越大，保证金越多，一般企业在境外银行开立锁汇账户时，会根据锁汇金额的大小，支付不同数额的保证金，一般会支付5%～20%的保证金。锁汇保证金的支付 锁汇保证金的支付主要有两种方式，一种是由企业自行支付，另一种是由境外银行收取。

宁波银行北仑支行通过持续宣贯、加强引导和小金额首笔尝试，逐步培养客户汇率中性理念，同时根据客户进出口体量，审批金市通额度专项用于抵扣衍生交易保证金，降低企业综合成本。对于产品价格敏感的企业则结合外汇金管家订单管理功能，通过双价盯市服务和产品组合拳，帮助企业达到预期价格。

锁汇在银行中这个业务叫远期结售汇。在汇率波动频繁的情况下，银行为企业锁定汇率的操作。在结汇当天不是按照当天的外汇牌价，而是按照之前确定的汇率进行结汇。

远期锁汇的具体操作涉及与银行签订协议，提供保证金，以及在合约到期时提交相关文件进行资金交割。它已经成为国内外企业常用的风险管理，据统计，2021年我国企业进行远期结汇对冲的金额显著增加，显示其重要性和接受度。

远期结售汇是?怎样操作?作为企业要注意些什么?银行又该注意...

远期结售汇是指我行与客户签订远期结售汇合约，约定将来结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该远期结售汇合同约定的币种、金额、汇率的结汇或售汇业务。

远期结售汇是企业进行汇率风险管理的一种有效手段。当企业有外汇收支行为，并担心未来汇率波动可能带来的损失时，可以选择与银行签订远期结售汇合约。这份合约规定了在未来的某个时间点，企业可以按照约定的汇率将一定数额的外汇卖给银行，或者从银行买回外汇。

什么是远期结售汇业务？远期结售汇业务是指外汇指定银行与客户协商签订远期结售汇合同，约定将来结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率结汇或售汇的业务。

在不确定汇率的时期出口企业如何接长远期订单?

1、这三种方式各有各的特点，你可以根据自身企业情况选择使用：远期结售汇 服务方：银行 服务费：保证金一般在3%以上 ，根据企业授信情况而定，如果企业有足够的授信，那么保证金就不用交了。 操作方式：企业和银行约定一个远期汇率，到期时按照这个汇率进行结算。

2、对于有进出口业务的企业，可以通过将进口和出口贸易相结合，实现汇率自然对冲。此外，话语权较强的还可以在交易合同中加入汇率保值条款。另一种策略是提前或延期结售汇。企业可以通过推迟发货、延期付款、提前预收预付、开立远期信用证融资或叙做福费廷等方式，减少汇率波动带来的风险。

3、一）我国企业普遍缺乏规避风险的意识 从现在我国企业在国际贸易进行的过程当中，我们就可以充分地认识到：我国的大部分企业对于汇率风险的敏感度相对来说较低，对于风险的防范意识相对大多数的外国企业来说较差。

4、除了这些办法，许多受访企业都对人民币结算给予了很大的期望。虞家桢介绍说，他们主要是通过远期锁汇的方式来规避风险。同时，该会通过投保中信保的出口业务保险，凭借保单获得订单金额的80%比例的银行融资。虞家桢表示，这种方式解决了融资需求，同时帮助实现即期结汇，从而规避未来收汇时的汇率波动。

5、对于布艺玩偶、服装面料这类薄利的外贸产品来说，人民币升值4%，是直接吞掉了大部分订单的净利润。为了缓冲汇率风险，平时会对部分出口产品采取锁汇举措，但孟卓坦言：“这次人民币突然升值有些出乎意料，升值速度也比较快，很多还没来得及锁汇。

远期结售汇如何展期

远期结售汇的展期规定如下： 展期： 当客户预计无法在宽限期内完成交易交割时，应提前向银行提交书面展期，并详细说明展期的理由。时间应在交割日前三个工作日截止。 签署新书： 客户需签署新的远期结售汇书，并确保签字和盖章齐全，以确认展期的意愿。

o远期结售汇业务的客户应在中国银行开立相关账户。o签订远期结汇/售汇总协议书。远期结售汇业务的客户需与中国银行签订《远期结汇/售汇总协议书》，一式两份，客户与银行各执一份。o委托审核。

远期结售汇交易可展期一次，展期期限同14个固定期限为12个月。因此，远期结售汇交易的最长期限可达2年。展期交易也可以选择固定期限的远期交易或择期交易。远期结售汇的汇率如何确定？远期结售汇价格确定依据国际通用远期外汇交易的原理计算得出。

签订远期结汇/售汇总协议书。远期结售汇业务的客户需与中国银行签订《远期结汇/售汇总协议书》，一式两份，客户与银行各执一份。委托审核。

支持。客户按原协议价格将原交易平仓，则工行在收证金或按人民币远期结售汇授信占用等相关规定等额占用衍生交易专项授信额度后，为客户原价展期。

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